3.可证明其成本气力切合要求的原料及相干证明;

　　五、银行一卡通清理机构申请原料

　　5.出资人出资决策，出资金额、方法及资金来历，以及出资人之间关联相关的声名，并附出资人列表(见附件2);

　　11.申请人拟行使境外银行一卡通清理品牌，且拥有该品牌的境外机构已为境内主体跨境流通营业提供外币的银行一卡通清理处事的，还应提供该处事由境外机构向申请人举办迁徙的事变打算与方案;

　　六、银行一卡通清理焦点营业体系声名

　　按照《国务院关于实验银行一卡通清理机构准入打点的抉择》(国发〔2015〕22号)等相干划定，申请成为银行一卡通清理机构的，该当为依据《中华人民共和国公司法》设立的企业法人，并切合以下前提：

　　7.关于公司现实节制人环境的声名，应声名直接出资人至公司现实节制人的股权相关和股权布局图，现实节制工钱法人的，还应声名企业性子、策划范畴、资产净资产局限、策划环境与企业远景等;

　　9.筹办事变完成环境总结陈诉，包罗原筹办申请原料变换环境声名和相干证明原料，并附《原筹办申请原料变换或实验环境表》

　　上述原料为外国笔墨的，该当同时提供中文译本，并以中文译本为准。

　　按照《银行一卡通清理机构打点步伐(中国人民银行中国银行业监视打点委员会令〔2016〕第2号)》的相干划定，银行一卡通清理机构该当遵守国度安详、国度收集安详相干法令礼貌，确保银行一卡通清理营业基本办法的安详、不变和高效运行。银行一卡通清理营业基本办法应满意国度信息安详品级掩护要求，行使经国度暗码打点机构承认的商用暗码产物，切合国度及行业相干金融尺度，且其焦点营业体系不得外包。

　　15.其他需专门声名的事项及申请资料真实性声明。

　　2.银行一卡通清理营业尺度系统和营业法则的详细内容及具体声名;

　　董事和高级打点职员该当取得中国人民银行征求中国银行业监视打点委员会赞成后许诺的任职资格。

　　三、银行一卡通清理机构申请前提

　　为完美我国银行一卡通清理处事的市场化机制，防御清理风险，维护付出系统不变，掩护持卡人正当权益，进一步促进银行一卡通清理市场有序竞争和康健成长，国度颁布了《国务院关于实验银行一卡通清理机构准入打点的抉择》《关于促进银行一卡通清理市场康健成长的意见》《银行一卡通清理机构打点步伐》《银行一卡通清理机构准入处事指南》等相干政策，明晰了在中华人民共和国境内从事银行一卡通清理营业，该当向中国人民银行提出申请，经中国人民银行征求中国银行业监视打点委员会赞成后予以核准，依法取得银行一卡通清理营业容许证，成为专门从事银行一卡通清理营业的机构(以下简称银行一卡通清理机构)。未依法取得银行一卡通清理营业容许证的，不得从事银行一卡通清理营业。并明晰了治理前提、流程等要求。

　　申请人向中国人民银行提出银行一卡通清理机构筹办申请的，该当提交下列申请原料：

摘   要：银行一卡通清理机构在银行一卡通财富链条中处于关节位置，通过促进银行一卡通处事的尺度化、居间和谐各方好处，实现银行一卡通的局限刊行与普及受理，进步了银行一卡通流通营业处理赏罚和资金清理服从。同时，银行一卡通清理机构的妥当策划和风险防御对维护银行一卡通流通营业的正常秩序和付出系统的不变运行影响庞大。

　　具有不低于10亿元人民币的注册成本。

　　另外，范行长暗示，当前迫不及待的事变是梳理制度、政策，往往同国度对外开放大偏向和大原则不符的法令礼貌和条款，（龙腾锐达一卡通），要先期废止和修订。付出营业属于重要的金融营业，无论是国有策划主体、民营主体照旧外资机构，不管从事哪种营业，一致实施准入，一致纳入禁锢。要借对外开放春风，进一步扎牢当局禁锢的制度笼子，对付出营业全包围，对违规举动零容忍。不管是哪家机构违背禁锢划定，僵持有(违)反必查，有查必罚，罚必从严。

　　至少具有切合划定前提的持股20% 以上的单一首要出资人，可能切合划定前提的合计持股25%以上的多个首要出资人，前述首要出资人申请前一年总资产不低于20亿元人民币可能净资产不低于5亿元人民币，且提出申请前该当持续从事银行、付出可能清理等营业5年以上，持续红利3年以上，不错的近3年无重大违法违规记录;其他单一持股比例高出10%的出资人净资产不低于2亿元人民币，具有一连红利手段、诺言精采，不错的近3年无重大违法违规记录。

　　2017年11月16日，中国人民银行副行长范一飞在第六届中国付出清理论坛上暗示，我国将大幅放宽金融业市场准入，接待和勉励外资进入付出清理市场。

　　6.内部节制、风险防御和合规机制原料;

　　4.真实、完备、公允的不错的近一年财政管帐陈诉，设立时刻不敷一年的除外;

　　2.《企业法人业务执照》(副本)复印件和经工商存案的公司章程，申请人业务执照策划范畴中含非银行一卡通清理营业的，该当提交营业剥离打算，申请工钱外商投资企业的，还该当提交依法设立外商投资企业证明文件的复印件;

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　　14.筹办事变方案及首要事恋职员名单、经历;

　　13.持卡人和商户权益掩护计策及机制，包罗但不限于资金与信息安详掩护、过错争议营业处理赏罚、双标识卡持卡人对流通营业路由的自主选择等;

　　据11月8日动静：VISA和美国运通已向中国央行提交银行一卡通清理机构筹办申请原料，央行已经与其就原料的完备性、合规性举办充实雷同，但因VISA和美国运通尚未按要求进一步提供增补原料，尚无法正式受理。另据相识，今朝，海外的银行一卡通组织、海内部门机构也在存眷银行一卡通清理机构容许政策。

　　申请人该当在筹办期届满前向中国人民银行提出开业申请，提交下列申请原料：

　　9.反洗钱和反可怕融资内部节制制度方案、组织架构方案以及开展相干事变的技能前提声名;

　　开业申请原料

　　四、银行一卡通清理机构申请流程

　　1.筹办申请书，载明公司的名称、住所、注册成本、实缴钱币成本、申请来由等，并附《银行一卡通清理机构筹办行政容许申请表》(见附件1);

　　筹办申请原料

　　开业申请流程

　　10.银行一卡通清理品牌商标标识的商标注册证，行使出资人全部的银行一卡通清理品牌的，该当提供出资人的商标权属证明、转让协议或授权力用协议，以及申请人经存案的商标行使容许;

　　6.首要出资人和其他单一持股比例高出10%的出资人的天资证明原料，包罗但不限于业务执照、不错的近三年财政管帐陈诉、无重大违法违规记录证明和从业经验证明等。出资工钱境内银行业金融机构的，该当提供金融营业容许证复印件和中国银行业监视打点委员会应承其投资银行一卡通清理机构的核准文件;

　　范行长暗示，我国将全面开放付出财富的流通营业、清理和结算环节，全面铺开账户、付出器材和付出体系营业。全面开放，实施准入前百姓报酬加负面清单打点制度，大幅度放宽市场准入。平衡开放，通过续展等禁锢法子实现优胜劣汰，同时勉励有气力、可一连成长的中外资机构入场开展营业，勉励通过吞并重组等方法实现付出机构布局优化。有序开放，实践中遵循先铺开前端流通营业和结算，后铺开靠山清理的总体开放次序

　　12.其他需专门声名的事项及申请原料真实性声明。

　　步伐所称银行一卡通清理焦点营业体系是指营业处理赏罚体系、风险打点体系、过错处理赏罚体系、信息处事体系及其灾备体系等。

　　10.为满意银行一卡通清理营业专营性要求，剥离其他营业的完成环境;

　　银行一卡通清理机构的准入分为筹办和开业两个阶段。申请人应按照要求，在各阶段向央行别离提出筹办申请或开业申请，提交真实、完备的申请原料。

　　5.拟任董事和高级打点职员的任职资格申请原料，包罗但不限于申请人关于拟任董事和高级打点职员的任职资格申请书、董事和高级打点职员的拟任决策、拟任董事和高级打点职员名单(见附件4)，每一个拟任人的任职资格申请表(见附件5)及其经历声名、学历、技能职称、具备接受职务所需独立性的声名、无犯法记录和未受相干行政赏罚的证明或声名文件等;

　　在中华人民共和国境内具备切合划定要求、可以或许独立完成银行一卡通清理营业的基本办法和异地灾备体系。

　　银行一卡通清理机构在银行一卡通财富链条中处于关节位置，通过促进银行一卡通处事的尺度化、居间和谐各方好处，实现银行一卡通的局限刊行与普及受理，进步了银行一卡通流通营业处理赏罚和资金清理服从。同时，银行一卡通清理机构的妥当策划和风险防御对维护银行一卡通流通营业的正常秩序和付出系统的不变运行影响庞大。

　　有切合国度尺度、行业尺度的银行一卡通清理尺度系统。

　　11.银行一卡通清理营业可行性研究陈诉、营业成长筹划和基本办法建树打算，包罗营业基本与策划远景说明、营业成长筹划和经济效益说明、基本办法建树打算与实验环境等;

　　依法必要举办国度安详检察的，在通过国度安详检察后，中国人民银行正式受理其开业申请原料。

　　3.银行一卡通清理营业基本办法架构陈诉、建树陈诉、营业持续性打算及应急预案;

　　综上信息，笔者以为银行一卡通清理机构容许进入倒计时了，应举办了响应筹备并开展申请事变。

　　银行一卡通清理机构筹办期为获准筹办之日起1年，申请人该当在筹办期届满前向中国人民银行提出开业申请，开业申请流程如下：

　　银行业金融机构申请提倡设立可能投资于银行一卡通清理机构的，该当依法报经中国银行业监视打点委员会核准。

　　连年来，我国银行一卡通财富一连快速成长，已形成必然财富集群和市场局限，成为扩大斲丧、拉动内需和处事民生的重要助推力气。银行一卡通清理机构在银行一卡通财富中居于焦点职位，是金融基本办法的重要构成部门和国度金融安详的重要基本保障。

　　营业处理赏罚体系是指银行一卡通清理机构提供的银行一卡通清理流通营业转接体系和清理体系。风险打点体系是指银行一卡通清理机构提供的对银行一卡通清理营业参加主体和处事内容举办风险辨认、评估及管控的体系。过错处理赏罚体系是指银行一卡通清理机构提供的用于入网机构间提交过错流通营业、争议案件以办理流通营业过错、争议及疑问的电子处理赏罚体系。信息处事体系是指银行一卡通清理机构为入网机构提供当日流通营业查询、汗青流通营业查询、流通营业统计说明、清理文件上送与下载、发卡行标识代码信息下发、汇率信息查询与下发等信息处事的帮助体系。灾备体系是指银行一卡通清理机构为应对非常劫难的产生提前成立的干系体系的备份体系。

　　7.信息安详保障机制原料，包罗但不限于银行一卡通付出收集信息安详尺度、入网安详打点机制、小我私人书息安详掩护机制、焦点营业体系信息安详品级掩护定级和测评陈诉、独立的信息安详风险评估陈诉(含安详性测试陈诉、科技风险评估陈诉等)、信息安详打点系统等;